Os Melhores Fundos Imobiliários são ativos de renda variável comercializados na B3 e com vinculação direta ao mercado imobiliário. Com base nos investimentos e na estratégia, cada FII apresenta um nível de risco e de potencial retorno.
Vinculado aos Fundos Imobiliários, o mercado imobiliário é um dos mais rentáveis do mundo.
Não é atoa, por exemplo, que durante a pandemia os bilionários brasileiros decidiram apostar nos imóveis.
Mas, para nossa felicidade, há alguns anos o mercado imobiliário abriu-se para todos.
Não precisamos mais acumular um grande patrimônio para acessá-lo, pois temos, agora, os FIIs.
Qualquer um pode ser dono de uma grande rede de hotéis, prédios comerciais, shoppings, habitações ou detentores das dívidas contratadas pelas construtoras.
Ou seja, podemos ter acesso aos benefícios desse mercado, assim como os bilionários.
Veremos neste artigo o que são os Fundos Imobiliários, como funcionam e quais são os mais recomendados.
Como Funcionam os Fundos Imobiliários
Os FIIs funcionam como outros Fundos.
Isso quer dizer que os investidores se juntam e adquirem um conjunto de imóveis ou títulos de dívidas do mercado.
Ou seja, cada pessoa é um acionista de uma pequena parte dos imóveis do fundo. Em outras palavras: um cotista.
Os FIIs são Fundos Fechados. Na prática, isso quer dizer que para comprar sua cota e participar desse investimento existem duas opções:
Na primeira delas você pode ter acesso ao Fundo logo no seu lançamento.
Chamamos isso de Oferta Pública, a primeira tentativa, portanto, de se buscar investidores.
A segunda opção é comprar cotas de alguém que já tenha.
Isso é bem facilitado já que as cotas dos Fundos Imobiliários são negociadas na B3, nossa Bolsa de Valores.
Quanto Custa as Cotas do FIIs
Nas Ofertas Públicas, ou seja, quando os primeiros investidores estão entrando no Fundo, os preços de entrada são escolhidos pelos donos do Fundo.
Eles podem variar, mas, em geral, os novos FIIs estão aceitando investimentos de somente R$100,00 por cota.
Quando as cotas são negociadas na B3, Bolsa de Valores, os valores de cada cota, então, dependerão do mercado.
Isso quer dizer que os melhores Fundos terão valorização patrimonial e serão um pouco mais caros.
Por outro lado, alguns, com desempenho pior, serão mais baratos.
Como Ganhar Dinheiro com FII
Existem duas formas de ganhar dinheiro com o FII; com os rendimentos ou com a valorização patrimonial.
Primeiramente vamos falar dos rendimentos.
Esses são os valores ganhos em decorrência dos aluguéis cobrados nas propriedades dos Fundos, dos lucros com as vendas dos imóveis ou dos juros dos títulos.
Ou seja, sempre que alguém paga o aluguel por uma sala comercial num prédio, o investidor ganha uma parte disso.
A segunda forma de ganhar dinheiro com os FIIs é por meio da valorização patrimonial.
Se muitas pessoas procuram pelas cotas de um Fundo, por exemplo, elas irão se valorizar.
Dessa forma, todos os investidores que têm aquelas cotas estão ficando mais ricos.
Tipos de FII
Existem diversos tipos de Fundos Imobiliários, mas para deixar esse assunto mais claro, vamos vê-los agora:
Fundos de Renda
Esse tipo de Fundo é composto por imóveis que foram comprados ou construídos com o objetivo de serem alugados.
Sendo assim, o investidor ganhará parte dos aluguéis.
Os principais imóveis desses FIIs são shoppings, Lajes Corporativas, Galpões Industriais, Imóveis Residenciais, Hotéis, Agências Bancárias, Escolas e Hospitais.
Fundos de Desenvolvimento
O objetivo desses Fundos é a construção de imóveis para a venda.
São mais arriscados do que os Fundos de Renda, mas costumam ter maior rendimento.
Mesmo que não haja aluguéis, muitos deles pagam aos cotistas rendas periódicas como incentivo para que fiquem no FII.
Fundos de Compra e Venda
Aqui o negócio é comprar imóveis em período de baixa e vendê-los na alta.
Durante o intervalo entre a compra e a venda, todavia, são feitos os aluguéis que garantem renda adicional ao cotista.
Fundos de Recebíveis Imobiliários
Ao comprar esse tipo de FII, o investidor não está comprando parte de um imóvel, mas a dívida de construtoras e outras empresas ligadas ao mercado.
O principal título é o Certificado de Recebível Imobiliário (CRI).
Empresas registradas e competentes garantem que as construtoras irão honrar os compromissos e os cotistas terão sua renda garantida.
O mercado costuma chamar esse tipo de Fundo como “Fundo de Papel”. Já os outros, que têm imóveis físicos na sua composição de “Fundos de Tijolo”.
Fundos de Fundos
São os FII que são compostos por outros FIIs.
5 FIIs mais recomendados
Vamos apresentar agora os alguns FIIs mais recomendados por algumas das principais corretoras como o Santander e a XP Investimentos.
1º. CSHG Renda Urbana (HGRU11)
Fundo que investe em ativos de varejo como supermercados e em cotas de outros fundos e CRIs.
A localização dos ativos é majoritária em São Paulo, mas compreende outras localidades do país.
O destaque do FII são os contratos de longo prazo e regime atípico, com vencimento de 100% das locações em 2025.
2º. TRX Real Estate (TRXF11)
Composto por 44 imóveis em 11 estados do Brasil.
É focado em aquisição, desenvolvimento e venda de imóveis locados para grandes empresas.
O destaque desse Fundo é a recente aquisição da Loja Âncora I, no Shopping Guararapes, em Pernambuco.
3º. Bresco Logística (BRCO11)
Os analistas recomendam o Cresco Logística para Julho por causa da queda de 7,8% que ele teve no mês passado.
Acreditam, então, que agora a tendência é de subida, já que o FII está negociando com deságio de 8% sobre o valor patrimonial.
Além disso, pontos importantes de incerteza que contribuíram para a queda em junho foram mitigados agora esse mês.
4º. Vinci Logística (VILG11)
Esse Fundo é voltado a locatários que desenvolvem atividades ligadas ao comércio eletrônico, transporte e logística.
De acordo com os analistas o FII tem se beneficiado da compra e da venda de ativos a um cap rate atrativo.
5º. BTG Pactual Logística (BTLG11)
O BTG Pactual possui quase 50% dos contratos atípicos e imóveis do segmento de logística, indústria e varejo.
O destaque é o potencial crescimento por causa das captações. Em junho houve captação de R$ 240 milhões, por exemplo.
Essas captações abrem espaço para a aquisição de ativos logísticos de qualidade e com risco de crédito dos inquilinos.
E então, está interessado em ser dono de um imóvel e fazer parte de um dos mercados mais valiosos do mundo?
Não deixa de considerar os Fundos Imobiliários nas suas decisões de investimento. Ele é, com certeza, uma ótima opção de aplicação.
As pessoas também perguntam
Qual o melhor fundos imobiliários para 2022?
Como os FIIs são ativos imobiliários que sofrem variações em suas cotas, para você conseguir ter uma melhor análise, pode acompanhar o ranking dos principais FIIs, por valorização de cotas + proventos em 2022, seguindo o link.
Qual FII paga mais dividendos 2022?
O ranking é liderado por:
- Urca Prime Renda (URPR11), já a um bom tempo paga aos seus cotistas um DY (Dividend Yield) médio de 19%, ou seja, média de R$21,00;
- SP Downtown (SPTW11), DY médio de 18,5%;
- Valora Hedge (VGHF11), DY méidio de 17%.
Quanto rende por mês 100 mil em fundos imobiliários?
Toda rentabilidade de um Fundo Imobiliário (FIIs) é calculada pelo o Dividend Yield (DY), sendo assim:
- R$100,000 investidos em FIIs, com DY médio mensal de 0,65%, rendem R$650,00 por mês.
